Área 03 · Financeiro
Caixa, receita, custos e margem. Entrada no banco não é faturamento: cada movimento é classificado antes de virar número de gestão. Questão fiscal ou contábil vai para Fiscal e Contábil.
Atualizado em 05/11/2026
Receita bruta prevista
R$ 140,9 mil
no ano, R$ 11,7 mil por mês em média.
Custo total previsto
R$ 49,6 mil
35% da receita, com impostos e pró-labore.
Resultado previsto
R$ 91,3 mil
antes de reserva e divisão de lucro.*
Realizado no ano
A preencher
fechamento mês a mês com o extrato.
| Grupo | Previsto 2026 | % do total dos grupos |
|---|---|---|
| Consultoria Comercial | R$ 77.130,00 | 49,0% |
| Recorrência de BI | R$ 29.250,00 | 18,6% |
| Processo seletivo | R$ 19.800,00 | 12,6% |
| Projetos de BI | R$ 13.910,00 | 8,8% |
| Produtos digitais e Âmbar | R$ 11.080,00 | 7,0% |
| Validação de leads | R$ 6.000,00 | 3,8% |
| Juros recebidos | R$ 333,75 | 0,2% |
A soma dos grupos (R$ 157.503,75) não fecha com a receita bruta da planilha (R$ 140.903,75). A diferença de R$ 16.600 é o Processo seletivo, que fica fora da linha Receita Bruta de janeiro a junho e em outubro: A preencher: conferir se é intencional
| Grupo | Previsto 2026 | O que entra |
|---|---|---|
| Pró-labore | R$ 19.349,00 | Retirada da sócia |
| Impostos e deduções | R$ 10.983,58 | Simples Nacional, previdência, parcelamento do período de Microempreendedor Individual |
| Despesas administrativas | R$ 10.779,95 | Contabilidade, hospedagem do site, Google One, deslocamentos |
| Custos diretos dos serviços | R$ 8.412,10 | Ferramentas de entrega: Power BI, Microsoft 365, n8n, Claude, CNPJÁ, Tactiq, Z-API e outras (ver Ferramentas) |
| Despesas comerciais e de marketing | R$ 120,92 | CRM e anúncios |
R$ 9.200 por mês programados de setembro a dezembro (Moka Clube, Maniacs, Stier Bier e Fumaçônica) e meta adicional de R$ 24 mil recebidos até 31/12/2026. Detalhe e acompanhamento mensal em Comercial › Metas. Fórmulas de controle: meta restante = meta do período − recebido confirmado; cobertura = pipeline qualificado ÷ meta restante.
| Todo dia | Registrar recebimentos e pagamentos. |
|---|---|
| Toda semana | Conferir contas a receber, atrasos e próximos vencimentos. |
| Todo mês | Fechar receita por cliente e por oferta, custos, despesas, margem, caixa e orçamento do mês seguinte. Conciliar com notas emitidas e com o contador. |
Receita de cliente, separada em recorrência, projeto e produto digital. Fora da receita: transferência própria, aporte, estorno ou devolução, empréstimo.
Imposto, custo direto de entrega, ferramenta, pessoal, marketing, deslocamento ou outro. Despesa pessoal não entra na conta da empresa.
Quatro conceitos diferentes, nunca somados como se fossem o mesmo: entrada bruta em conta, receita contratada, receita faturada (nota emitida) e receita recebida.
| Grupo | Faixa de controle | Previsto 2026 |
|---|---|---|
| Impostos e obrigações | Conforme regime e contador | 7,8% |
| Custos diretos de entrega | 15% a 30% | 6,0% |
| Pessoas e terceiros | 20% a 35% | A preencher |
| Ferramentas e tecnologia | 5% a 10% | ≈ 6,5%** |
| Marketing e aquisição | 5% a 12% | 0,02% |
| Reserva e reinvestimento | 10% a 20% | 0% |
| Arquivo | Para que serve | Onde está |
|---|---|---|
| Demonstração de resultado 2026 | Previsto por mês, por grupo e por cliente | FINANCEIRO › DRE 2026 BLACK BEER BI.xlsxVersão do contador: FISCAL-CONTÁBIL › CONTABILIDADE |
| Painel de recebíveis | Contas a receber | FINANCEIRO › ANÁLISE_RECEBÍVEIS.pbix |
| Painéis de faturamento e financeiro 2025 | Histórico | FINANCEIRO › Faturamento.pbix, Financeiro 2025.pbix, Performance por linha x Valor.pbix |
| Extratos do C6 Bank | Conciliação | FINANCEIRO (arquivos de extrato e painel ExtratoC6.pbix) e FISCAL-CONTÁBIL › CONTABILIDADE › Extrato Bancário |
| Faturas do cartão da empresa | Custos de ferramentas | FISCAL-CONTÁBIL › CONTABILIDADE › Fatura Cartão |
| Projeção financeira 2026 a 2029 | Plano de crescimento | COMERCIAL › ESTRATÉGIA 2027 › blackbeer_projecao_financeira_2026_2029.xlsx |
| Realizado de janeiro a outubro | A preencherReceita recebida por mês, conciliada com extrato e notas. |
|---|---|
| Contas a receber hoje | A preencher |
| Saldo de caixa e reserva | A preencher |
| Margem por oferta | A preencherHoras de venda, entrega e suporte por oferta, contra o preço da tabela. |
| Custo da equipe | A preencherÉrica (por hora + comissão), Rafael e Lucas. |
* Valores previstos na planilha, não realizados. A linha de resultado ainda não desconta reserva e custo da equipe.
** Soma das ferramentas em custos diretos e despesas administrativas, sem contabilidade e deslocamento.